MASAK Depremzedeler için Kimlik Tespit Usulünü Kolaylaştırdı
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (“MASAK”) tarafından hazırlanan 23 Sıra No.lu Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Tebliğ), 11/2/2023 tarihli ve 32101 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak 8/2/2023 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere yürürlüğe girmiştir. Malumunuz 8/2/2023 tarihli ve 6785 sayılı Cumhurbaşkanı Kararı ile Adana, Adıyaman, Diyarbakır, Gaziantep, Hatay, Kahramanmaraş, Kilis, Malatya, Osmaniye ve Şanlıurfa illerinde olağanüstü hal (OHAL) ilan edilmişti. Tebliğe eklenen geçici madde ile OHAL ilan edilen illerde yaşanan sorunların hafifletilmesine katkıda bulunulması ve maaş ödemesi gibi finansal hizmetlerin kesintisiz olarak sürdürülmesi amacıyla depremzedelere yönelik kimlik tespiti işlemlerinde geçici olarak uygulamayı kolaylaştırıcı birtakım esneklikler getirilmiştir.
Yapılan değişiklikle OHAL ilan edilen illerdeki gerçek kişilerde 8/2/2023 tarihinden itibaren bir aylık süre içerisinde kimlik tespit usulünde getirilen esnekliklere aşağıda yer verilmiştir:
- Kimlik tespiti yapılarak tesis edilen sürekli iş ilişkisinde kolaylaştırma öngörülmüştür.
OHAL ilan edilen illerde vatandaşların bankalar başta olmak üzere mali kuruluşlar ve diğer yükümlüler nezdinde Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik‘te (Tedbirler Yönetmeliği) sayılan kimlik belgelerinin zayiatı sebebiyle finansal işlemlerini gerçekleştirmesinde mağduriyet yaşamaması açısından düzenlemeye gidilmiştir. Şöyle ki depremzedeler için Tedbirler Yönetmeliği’nin gerçek kişilerde kimlik tespiti başlıklı 6.maddesinde belirtilen usulde kimlik tespitinin yapılamaması halinde;
– Adres ve iletişim bilgisi ile imza örneğinin alınması, eğer mevcut ise yükümlünün kayıtlarında bulunan kimlik belgesindeki fotoğraf ile müşterinin karşılaştırılması ve gerekli görülecek diğer tedbirlerin alınması kaydıyla,
– Anılan maddede sayılan kimlik belgeleri ile sınırlı olmaksızın kimliği gösterir herhangi bir belgede yer alan, bunun mümkün olmaması halinde işlem yapmak isteyen kişinin beyan ettiği kimlik bilgilerinin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi veri tabanı üzerinden anılan Yönetmeliğin 6.maddesinin birinci fıkrasında sayılan bilgilerden en az dördünün kontrol edilmesi suretiyle
8/2/2023 tarihinden itibaren bir aylık süre içerisinde işlemler gerçekleştirilebilecektir. Bununla birlikte 8/2/2023 tarihinden itibaren bir ay geçtikten sonra müşterinin ilk işlem talep tarihinde ve işlem gerçekleştirilmeden önce kimlik tespitinin Tedbirler Yönetmeliği’nin 6.maddesinde düzenlenen usulle yapılması zorunlu kılınmaktadır.
- Müteakip işlemlerdeki kimlik tespitinde kolaylaştırma öngörülmüştür.
OHAL ilan edilen illerde Tedbirler Yönetmeliği’nin müteakip işlemlerde kimlik tespiti başlıklı 16.maddesi kapsamında 8/2/2023 tarihinden itibaren bir aylık süre içerisinde yapılacak kimlik tespiti işlemleri,
– Eğer mevcut ise yükümlünün kayıtlarında bulunan kimlik belgesindeki fotoğraf ile müşterinin karşılaştırılması ve gerekli görülecek diğer tedbirlerin alınması kaydıyla,
– Yönetmeliğin 6.maddesinde sayılan kimlik belgeleri ile sınırlı olmaksızın kimliği gösterir herhangi bir belgede yer alan, bunun mümkün olmaması halinde işlem yapmak isteyen kişinin beyan ettiği kimlik bilgilerinin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi veri tabanı üzerinden Yönetmeliğin 6.maddesinin birinci fıkrasında sayılan bilgilerden en az dördünün kontrol edilmesi ve imza örneğinin alınması suretiyle
gerçekleştirilebilecektir. Böylelikle deprem bölgesinde mağdur olan kişilerin belirtilen koşullarda maaşlarını alabilmelerine ve diğer finansal işlemlerini yapabilmelerini geçici süre ile imkan tanınmıştır.
- OHAL ilan edilen illerdeki kişiler yerleşim yeri adresi değişse de bu kolaylıklardan yararlanabilecektir.
Yerleşim yeri adresi depremden etkilenen illerde olup afet sebebiyle başka illerde bulunan (yani deprem sonrası başka illere giden veya nakledilen) kişilerin de bu kolaylıklardan yararlanabilmesine imkan getirilmiştir.
- Depremzedeler için kimlik tespit usulündeki kolaylıkların tatbik süresi uzatılabilir.
Tebliğ’de OHAL ilan edilen illerde yaşanan deprem felaketinden etkilenen vatandaşların bankalar başta olmak üzere mali kuruluşlar ve diğer yükümlüler nezdinde gerçekleştirecekleri işlemler için getirilen kimlik tespit usulündeki kolaylıkların tatbik süresini uzatmaya Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (“MASAK”) yetkili kılınmıştır. Depremzedeler için getirilen kimlik tespit usulündeki kolaylıklara yönelik bir aylık tatbik süresi; MASAK tarafından yapılacak durum değerlendirmesine binaen uzatılabilecektir.
Saygılarımızla,
Vahdet Deniz AKÇAOĞLU
“UYARI: Bu çalışmada yer alan görüşler, yazarın kendi görüşleri olup, çalıştığı kurumun görüşlerini yansıtmamaktadır. Bu yazı yalnızca bilgilendirme amacıyla yayımlanmış olup, herhangi bir hukuki görüş, yönlendirme ve tavsiye içermemektedir. Ayrıca, bilgiler yazının hazırlandığı tarihteki mevzuat göz önünde bulundurularak verilmiş olup, yazı içeriği aradan geçen zaman içerisinde mevzuat değişiklikleri ve ilgili kurumların konu hakkındaki görüşleri çerçevesinde güncelliğini yitirmiş olabilir.”
Makalenin yazarı Vahdet Deniz AKÇAOĞLU, 2007 – 2009 yılları arasında özel bir bankanın İç Kontrol Merkezi Başkanlığı’nda Denetçi olarak, 2009 yılından 2018 yılına kadar aynı bankanın Uyum Başkanlığı’nda Ürün ve Hizmetler Uyum Kontrol Yöneticisi olarak görev yaptı. 2019 yılından itibaren de İç Kontrol ve Uyum Başkanlığı’nda Etik ve Mevzuat Takip Yöneticisi olarak görev yapmaktadır. Bankacılık ve sermaye piyasası mevzuatı ile kurumsal yönetim, etik, iç sistemler konuları başta olmak üzere banka ve finans kurumlarını ilgilendiren her türlü mevzuat üzerinde çalışmaktadır.
23 Sıra No.lu Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ:
Loading...
Reload document 
Open in new tab 
