Kimlik Tespitinde Esas Alınan Parasal Tutar Artırıldı
16.06.2022 tarihli ve 31868 sayılı Resmi Gazete’de Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik (Karar Sayısı: 5739) yayımlanarak yürürlüğe girdi. Söz konusu 5739 Sayılı Cumhurbaşkanı Kararı ile kimlik tespitinde esas alınan parasal tutar güncellendi.
Bilindiği üzere Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin (Tedbirler Yönetmeliği) 5.maddesinde kimlik tespiti yapılması gereken işlemler sıralanmıştır. Yapılan değişiklikle Tedbirler Yönetmeliği’nde yükümlülere yönelik tutara bağlı kimlik tespiti gerektiren işlem(ler) için artırılan parasal tutara aşağıda yer verilmiştir:
|
İşlem Tipi |
Eski |
Yeni |
| İşlem Tutarı ya da Birbiriyle Bağlantılı Birden Fazla İşlemin Toplam Tutarı |
75.000 TL ve üzeri |
85.000 TL ve üzeri |
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’nın (MASAK) internet sitesindeki sıkça sorulan sorular kısmında “birbiriyle bağlantılı işlem” ibaresi ile ilgili yapılan açıklamada; genel olarak aynı müşteri bazında gerçekleştirilen ve aynı mahiyette olan parça parça işlemler bütününün anlaşılması gerektiği ifade edilmiştir. Devamında tüm yükümlüler için geçerli olacak tek bir bağlantılı işlem tanımı yapılmasının mümkün olmadığı, yapılacak değerlendirmelerde yükümlülerce sunulan ürün ve hizmetlerin yapısal nitelikleri ve taşıdıkları risk açısından farklılık arz edebilecek bağlantılı işlem senaryoları bulunabileceği hususunun önem arz ettiği belirtilmiştir.
Malumunuz 24.02.2021 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanan ve 01.05.2021 tarihinde yürürlüğe giren Tedbirler Yönetmeliği’nde yapılan değişiklikle yükümlüler nezdinde yapılan işlemlerde kimlik tespiti yapma zorunluluğu için öngörülen alt sınırlar aşağıdaki şekilde yükseltilmişti:
- İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 20.000 TL’den 75.000 TL’ye,
- Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 2.000 TL’den 7.500 TL’ye artırılmıştı.
Sonuç itibariyle 16 Haziran 2022’de yürürlüğe giren değişiklikle 75.000 TL olan tutara bağlı kimlik tespiti gerektiren işlem sınırı 85.000 TL’ye yükseltilmiştir. Böylelikle yükümlüler işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 85.000 TL veya üzerinde olduğunda gerekli kimlik tespit işlemlerini yapmak zorundadırlar.
Saygılarımızla,
Vahdet Deniz AKÇAOĞLU
“UYARI: Bu çalışmada yer alan görüşler, yazarın kendi görüşleri olup, çalıştığı kurumun görüşlerini yansıtmamaktadır. Bu yazı yalnızca bilgilendirme amacıyla yayımlanmış olup, herhangi bir hukuki görüş, yönlendirme ve tavsiye içermemektedir. Ayrıca, bilgiler yazının hazırlandığı tarihteki mevzuat göz önünde bulundurularak verilmiş olup, yazı içeriği aradan geçen zaman içerisinde mevzuat değişiklikleri ve ilgili kurumların konu hakkındaki görüşleri çerçevesinde güncelliğini yitirmiş olabilir.”
Makalenin yazarı Vahdet Deniz AKÇAOĞLU, 2007 – 2009 yılları arasında özel bir bankanın İç Kontrol Merkezi Başkanlığı’nda Denetçi olarak, 2009 yılından 2018 yılına kadar aynı bankanın Uyum Başkanlığı’nda Ürün ve Hizmetler Uyum Kontrol Yöneticisi olarak görev yaptı. 2019 yılından itibaren de İç Kontrol ve Uyum Başkanlığı’nda Etik ve Mevzuat Takip Yöneticisi olarak görev yapmaktadır. Bankacılık ve sermaye piyasası mevzuatı ile kurumsal yönetim, etik, iç sistemler konuları başta olmak üzere banka ve finans kurumlarını ilgilendiren her türlü mevzuat üzerinde çalışmaktadır.
